Арешт картки після P2P на криптобіржі: як зняти арешт у кримінальному провадженні

Продали криптовалюту через P2P на біржі, а згодом банк повідомив, що на картку накладено арешт у кримінальному провадженні, — ситуація масова. Покупець міг розрахуватися викраденими коштами, і картка продавця стає для слідства «речовим доказом». Скасування арешту майна в такому разі можливе за клопотанням власника, якщо він доведе, що потреба в арешті відпала або арешт накладено необґрунтовано (частина 1 статті 174 КПК України). Подати клопотання може і людина без жодного статусу в провадженні. У справі, де я представляв саме такого власника, картку клієнта заарештували в провадженні про викрадення коштів через систему дистанційного банківського обслуговування, і десять місяців він не міг користуватися власними грошима. Законність коштів ми підтвердили виписками з банку та криптобіржі Binance, і 22.10.2026 Личаківський районний суд міста Львова арешт скасував. Нижче — куди подавати клопотання, які докази переконали суд і що робити, якщо заблокували вашу картку.

Коротко: 6 тез

• Арешт майна в кримінальному провадженні — тимчасова заборона розпоряджатися чи користуватися майном, яку накладає слідчий суддя або суд (частина 1 статті 170 КПК України). Він діє до скасування.
• Клопотання про скасування арешту може подати не лише підозрюваний чи обвинувачений, а й інший власник або володілець майна, який не був присутній під час розгляду питання про арешт (частина 1 статті 174 КПК України).
• Під час досудового розслідування клопотання розглядає слідчий суддя, після передачі обвинувального акта до суду — суд, який розглядає справу.
• Підстав для скасування дві: у подальшому застосуванні арешту відпала потреба або арешт накладено необґрунтовано. Довести це має власник.
• У справі № 463/3759/26 вирішальними стали виписки з банку та криптобіржі про законне походження коштів і позиція прокурора: перевірки проведено, ознак, що гроші викрадені, немає.
• Суд визнав десятимісячний арешт коштів людини без процесуального статусу непропорційним втручанням у право власності, послався на практику ЄСПЛ і скасував арешт. Ухвала оскарженню не підлягає.

Що таке арешт майна в кримінальному провадженні

Арешт майна — це тимчасове, до скасування у встановленому КПК порядку, позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права на відчуження, розпорядження та/або користування майном. Так його визначає частина 1 статті 170 КПК України. Накладають його, якщо є підстави вважати, що майно є доказом злочину, підлягає спеціальній конфіскації або конфіскації, потрібне для забезпечення цивільного позову.

Для грошей на картці це виглядає так: слідчий суддя забороняє розпоряджатися коштами і зупиняє всі видаткові операції за рахунком. Картка формально працює, гроші видно в застосунку, але витратити їх неможливо. Саме таку ухвалу слідчий суддя постановив 01.12.2025 у нашій справі — щодо картки мого клієнта та рахунку ще однієї власниці.

Важлива деталь: арешт накладають на майно, а не на людину. Тому під нього потрапляють і ті, хто до злочину не причетний: продавець, який отримав оплату, отримувач переказу, людина, на чию картку зловмисники переказали гроші. Арешт у такому разі не означає підозри. Він означає, що слідство вважає ці кошти можливим доказом.

Чому під арешт потрапляють картки P2P-продавців на криптобіржах

Схема, через яку під арештом опиняються картки звичайних продавців криптовалюти, проста. Шахрай отримує доступ до чужого банківського рахунку або виманює гроші в потерпілого, а потім виводить їх через P2P-угоду: купує криптовалюту в продавця на біржі й розраховується переказом із викраденого рахунку. Продавець бачить звичайне надходження і відпускає криптовалюту, а потерпілий згодом звертається до поліції.

Слідство йде за грошима: встановлює рахунки, на які надійшли викрадені кошти, і просить слідчого суддю їх заарештувати. Так картка продавця стає можливим речовим доказом, хоча сам продавець може не знати ні шахрая, ні потерпілого. Тому захист у таких справах будується на тому, щоб довести дві речі: надходження було оплатою за законну угоду, а отримувач до злочину не причетний.

У справі № 463/3759/26 провадження стосувалося саме викрадення коштів через систему дистанційного банківського обслуговування, а законність коштів на картці мого клієнта підтверджували виписки з банку і з криптобіржі Binance.

Хто може подати клопотання про скасування арешту майна

Перелік заявників дає частина 1 статті 174 КПК України: підозрюваний, обвинувачений, їх захисник, законний представник, інший власник або володілець майна, представник юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, — якщо вони не були присутні при розгляді питання про арешт.

Останнє застереження важливе. Власників карток про розгляд клопотання слідчого зазвичай не повідомляють: арешт накладають без них, а дізнаються вони про нього, коли банк відмовляє в операції. Саме тому закон дає їм право прийти до суду згодом і поставити питання про скасування.

У нашій справі заявників було двоє: мій клієнт — фізична особа, і фізична особа-підприємець зі своїм адвокатом. Обидва, як підтвердив у засіданні прокурор, не мали жодного процесуального статусу в кримінальному провадженні.

Куди подавати: слідчий суддя чи суд

Це залежить від стадії провадження.

У справі № 463/3759/26 арешт накладав слідчий суддя, а на момент подання клопотання обвинувальний акт уже був у Личаківському районному суді міста Львова. Тому клопотання розглядав суд, що слухає саму справу, — і робив це в межах спеціального судового провадження (in absentia), яке ведуть щодо обвинуваченого без його участі. На власника картки це не вплинуло: розгляд питання про арешт його майна — окреме питання в межах тієї самої справи.

Дві підстави для скасування арешту

Абзац 2 частини 1 статті 174 КПК України називає дві підстави. Заявник має довести хоча б одну.

• Потреба відпала. Арешт був виправданий на початку розслідування, але зараз мети вже досягнуто або вона недосяжна: усі слідчі дії з майном проведено, експертиза завершена, зв'язок коштів зі злочином не підтвердився.
• Арешт накладено необґрунтовано. Підстав не було від самого початку: майно не відповідає ознакам речового доказу, не підлягає конфіскації, а слідчий суддя не врахував розумність і співрозмірність обмеження.

Суд оцінює клопотання через ті самі критерії, що й при накладенні арешту: частина 2 статті 173 КПК вимагає враховувати правову підставу арешту, можливість використання майна як доказу, розумність і співрозмірність обмеження права власності завданням провадження та наслідки арешту для третіх осіб. А частина 3 статті 132 КПК прямо покладає тягар на прокурора: заходи забезпечення не допускаються, якщо прокурор не доведе, що потреби розслідування виправдовують такий ступінь втручання.

На практиці це означає: заявник показує, що кошти законні й що арешт тягнеться без потреби, а прокурор має пояснити, навіщо арешт досі потрібен. Якщо прокурор пояснити не може, баланс схиляється на бік власника.

Справа № 463/3759/26: картка третьої особи в провадженні про викрадення коштів

Кримінальне провадження стосувалося викрадення коштів через несанкціоноване втручання в роботу системи дистанційного банківського обслуговування, з кваліфікацією за частиною 5 статті 185, частиною 3 статті 209 і частиною 5 статті 361 КК України. Під час розслідування слідство встановило рахунки, на які надходили кошти, і попросило їх заарештувати як речові докази.

Так під арешт потрапила картка мого клієнта. Обґрунтування слідчого судді було стандартним: кошти на картці є такими, що одержані внаслідок протиправного діяння, і мають значення для встановлення обставин провадження.

У засідання ні клієнт, ні я не їздили: подали клопотання про розгляд без нашої участі. Прокурор, представник потерпілих і захисник обвинуваченого проти скасування арешту не заперечили.

Які докази переконали суд

Ключових аргументів було три, і кожен закривав окреме питання.

1. Законне походження коштів. Ми подали виписки з АТ КБ «ПриватБанк» і з сервісу обміну криптовалют Binance. Вони показали, звідки гроші надійшли на картку. Суд послався на частину 2 статті 328 ЦК України: право власності вважається набутим правомірно, якщо незаконність набуття не встановлена судом.
2. Відсутність процесуального статусу. Клієнт не був ні підозрюваним, ні обвинуваченим. Прокурор підтвердив, що стороною обвинувачення не здобуто доказів того, що кошти на рахунках заявників є викраденими.
3. Слідчі дії завершені. Прокурор підтвердив, що з арештованими рахунками проведено всі необхідні слідчі та процесуальні дії, і за їх результатами несанкціонованого втручання не підтверджено. Зберігати майно як доказ більше не було потреби.

Якщо картку заарештували після продажу криптовалюти через P2P, головний доказ — повна історія угоди: ордер на біржі, листування з покупцем, виписка про надходження коштів і переказ криптовалюти. Збережіть її одразу, поки акаунт доступний. Виписки, отримані через місяці, бувають неповними.

Окремо суд зазначив, що кошти на рахунках заявників не підлягають спеціальній конфіскації і не є майном, яке може бути використане для відшкодування шкоди. Тобто жодна з можливих мет арешту за статтею 170 КПК до них не застосовувалася.

Чому десять місяців арешту — непропорційно

Арешт — захід тимчасовий, і суд звернув на це увагу прямо: на момент розгляду арешт тривав десять місяців. За цей час слідство встигло провести всі потрібні дії, а нових обставин, які б свідчили про значення коштів для обвинувачення, не з'явилося.

Суд оцінив ситуацію через статтю 1 Першого протоколу до Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод і послався на практику Європейського суду з прав людини:

• «Спорронг і Льоннрот проти Швеції» (1982) та «East/West Alliance Limited проти України» (заява № 19336/04, 2014) — втручання в право власності має забезпечувати справедливий баланс, і цей баланс порушено, якщо особа несе індивідуальний і надмірний тягар;
• «Акшин Гараєв проти Азербайджану» (заява № 30352/11, 02.02.2023) — тривале утримання майна як речового доказу без активних слідчих дій і переоцінки необхідності порушує право на мирне володіння майном; для оцінки пропорційності враховують тривалість заходу, хід провадження і наслідки для власника.

Висновок суду: тривалий арешт коштів людей, які не мають статусу в провадженні, є непропорційним втручанням у їхнє право власності, а прокурор не довів необхідності його збереження. Арешт скасовано.

Варто зазначити й частину 1 статті 100 КПК України: речовий доказ, наданий стороні провадження або вилучений нею, повинен бути якнайшвидше повернутий володільцю. Суд навів цю норму, і вона працює як аргумент для будь-якого власника: держава не може тримати майно довше, ніж цього вимагають завдання провадження.

Як скласти клопотання про скасування арешту майна

Клопотання подається письмово до слідчого судді чи суду, залежно від стадії провадження. Структура, яка спрацювала в нашій справі:

1. Реквізити провадження: номер справи в суді, номер кримінального провадження, дата і суддя ухвали про арешт.
2. Що саме заарештовано: рахунок, картка, банк — як у тексті ухвали про арешт.
3. Статус заявника: власник майна, який не був присутній при розгляді питання про арешт і не має процесуального статусу.
4. Походження майна: виписки, договори, чеки, історія угод на біржі — все, що пояснює, звідки кошти.
5. Підстава для скасування: потреба відпала (слідчі дії проведено, минув значний час) та/або арешт необґрунтований.
6. Правове обґрунтування: статті 170, 173, 174, 132 КПК України, стаття 1 Першого протоколу до Конвенції, практика ЄСПЛ.
7. Прохальна частина: скасувати арешт, накладений ухвалою від такої-то дати, на конкретний рахунок чи картку.

Якщо їхати в суд немає можливості, у клопотанні варто одразу попросити розглянути його без участі заявника та представника. У нашій справі суд розглянув клопотання саме так.

Що робити після ухвали про скасування арешту

Ухвала про скасування арешту під час судового провадження окремому оскарженню не підлягає, що прямо зазначено в її тексті. Далі завдання — щоб банк фактично розблокував кошти.

• Отримайте копію ухвали в суді або завантажте з ЄДРСР і передайте її до банку з письмовою заявою про зняття обмежень.
• Перевірте, чи немає на рахунку інших арештів — у тому самому чи іншому провадженні, або у виконавчому провадженні. Банк знімає лише те обмеження, яке скасовано.
• Збережіть підтвердження розблокування: виписку чи довідку банку. Вона знадобиться, якщо питання про ці кошти виникне знову.

Арешт у кримінальному провадженні — не єдиний вид арешту рахунків. Виконавець у виконавчому провадженні накладає його за зовсім іншими правилами, і знімається він інакше; приклад — у статті про визнання виконавчого листа таким, що не підлягає виконанню. Якщо ж питання про криптовалюту виникло в сімейному спорі, див. статтю про поділ криптовалюти при розлученні.

Типові помилки власників заарештованих карток

• Чекають, що арешт «спаде сам». Арешт діє до скасування. Якщо ніхто не подасть клопотання, кошти можуть бути заблоковані до вироку.
• Сперечаються з банком. Банк лише виконує ухвалу суду і зняти арешт сам не може.
• Не мають пояснення, звідки гроші. Без виписок і документів про угоди суду нема на чому ґрунтувати висновок про законне походження коштів.
• Подають клопотання не туди. Після передачі обвинувального акта до суду слідчий суддя вже не розглядає питання арешту.
• Дають пояснення слідству без адвоката. Людина без статусу, яка намагається «пояснити все сама», може випадково стати свідком з усіма наслідками. Як будувати захист у таких ситуаціях — на сторінці адвоката з кримінальних справ.

Часті питання

Мою картку заарештували в кримінальній справі, хоча я ні в чому не підозрююся. Чи можна зняти арешт?

Так. Частина 1 статті 174 КПК України дає право на клопотання про скасування арешту не лише підозрюваному чи обвинуваченому, а й іншому власнику або володільцю майна, який не був присутній при розгляді питання про арешт. Саме такою була ситуація в справі № 463/3759/26: мій клієнт не мав жодного процесуального статусу, а його картку заарештували як можливий речовий доказ у провадженні про викрадення коштів через систему дистанційного банківського обслуговування. Арешт тривав десять місяців. Ми подали клопотання з виписками з банку та криптобіржі, які пояснювали походження грошей, і 22.10.2026 суд арешт скасував. Відсутність статусу в провадженні сама по собі арешт не знімає, але вона важлива: суд оцінює, наскільки обтяжливим є арешт для людини, яку ні в чому не обвинувачують. Результат конкретної справи не переноситься автоматично на інші.

Куди подавати клопотання про скасування арешту майна?

Залежить від стадії кримінального провадження. Під час досудового розслідування клопотання розглядає слідчий суддя, а під час судового провадження — суд, який розглядає справу. Так прямо передбачає частина 1 статті 174 КПК України. Стадію можна з'ясувати у слідчого чи прокурора або знайти справу в Єдиному державному реєстрі судових рішень за номером кримінального провадження: якщо там є ухвали про призначення підготовчого засідання, обвинувальний акт уже в суді. У справі № 463/3759/26 арешт накладав слідчий суддя, але на момент подання клопотання справа вже розглядалася Личаківським районним судом міста Львова, тож клопотання подавали саме до нього. Помилка зі стадією коштує часу: клопотання, подане не за адресою, повернуть, і доведеться подавати знову. Розглядати клопотання можна без участі заявника, якщо про це просити.

Які докази потрібні, щоб суд скасував арешт коштів на картці?

Головне — пояснити, звідки на картці гроші, і показати, що арешт більше не виправданий. У справі № 463/3759/26 законне походження коштів ми підтвердили виписками з АТ КБ «ПриватБанк» і з сервісу обміну криптовалют Binance. Суд послався на частину 2 статті 328 ЦК України: право власності вважається набутим правомірно, якщо незаконність набуття не встановлена судом. Другий блок — стан розслідування. Прокурор підтвердив, що з рахунками проведено всі слідчі дії і доказів того, що кошти викрадені, немає. Якщо таких підтверджень від прокурора немає, на користь власника працює час: що довше арешт триває без нових слідчих дій, то складніше обвинуваченню пояснити, навіщо він потрібен. Корисно додати договори, чеки, листування з контрагентами — все, що пов'язує кожне велике надходження із законною угодою.

Скільки може тривати арешт майна в кримінальному провадженні?

Конкретного строку для арешту майна КПК України не встановлює: за частиною 1 статті 170 це тимчасовий захід, що діє до його скасування в установленому порядку. Тому арешт може тягнутися місяцями й роками, якщо власник не діє. Водночас тривалість — сильний аргумент для скасування. У справі № 463/3759/26 суд прямо врахував, що арешт тривав десять місяців, і визнав його непропорційним втручанням у право власності людей без процесуального статусу. Суд послався на рішення ЄСПЛ «Акшин Гараєв проти Азербайджану» від 02.02.2023: тривале утримання майна як доказу без активних слідчих дій і переоцінки його необхідності порушує право на мирне володіння майном. Частина 1 статті 100 КПК додатково вимагає якнайшвидше повертати речові докази володільцю. Отже, чим довше арешт триває без руху в провадженні, тим сильніша позиція власника.

Чи можна оскаржити ухвалу про арешт замість клопотання про скасування?

Можна, але це інший інструмент з іншими строками. Ухвалу слідчого судді про арешт майна оскаржують в апеляційному порядку; КПК встановлює для цього короткий строк, який для особи, що не була присутня при розгляді, обчислюється з дня отримання копії ухвали. Апеляція підходить, коли арешт був необґрунтований від самого початку і про нього стало відомо швидко. Клопотання про скасування за статтею 174 КПК строком не обмежене і дозволяє посилатися на нові обставини: що слідчі дії вже проведено, що минув значний час, що прокурор не має доказів. У справі № 463/3759/26 ми скористалися саме клопотанням, бо головним аргументом була тривалість арешту і завершення слідчих дій. Ухвала суду про скасування арешту під час судового провадження оскарженню не підлягає. Обидва шляхи можна поєднувати, але вибір краще зробити після ознайомлення з ухвалою про арешт.

Що робити, якщо картку заблокували після продажу криптовалюти через P2P?

Спершу з'ясуйте, що саме сталося: блокування банком за внутрішніми правилами фінмоніторингу і арешт за ухвалою слідчого судді — різні речі з різними способами захисту. Якщо банк повідомляє про ухвалу суду, знайдіть її в ЄДРСР або запитайте реквізити провадження. Далі збирайте докази законності угоди: ордер на біржі, листування з покупцем, підтвердження переказу криптовалюти, банківську виписку про надходження. У справі № 463/3759/26 законність коштів підтверджували виписки з банку і з сервісу обміну криптовалют Binance, і суд їх прийняв. Не вступайте в листування з невідомими особами, які пропонують «розблокувати» картку за гроші, і не давайте пояснень слідству без адвоката: людина без статусу може стати свідком або навіть підозрюваною, якщо пояснення будуть невдалими. Клопотання про скасування арешту варто подавати, коли докази зібрано.

Матеріал підготовлено на підставі ухвали Личаківського районного суду міста Львова від 22.10.2026 у справі № 463/3759/26, де я представляв одного із заявників — власника заарештованої картки. Персональні дані учасників не наводяться. Стаття має інформаційний характер і не є юридичною консультацією у вашій ситуації; чинність згаданих норм перевіряйте на дату звернення.

Вашу картку чи рахунок заарештували в кримінальному провадженні, а ви не маєте до нього стосунку? Напишіть мені — знайдемо ухвалу про арешт, визначимо, хто розглядатиме клопотання, і зберемо докази законного походження коштів.